SHUICHI TANIOKA– Author –
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投資で損が出たときに知っておきたい損益通算の基本
投資で損失が出たときの損益通算の基本を、課税口座とNISA口座の違い、上場株式等の損失、繰越控除、確定申告時の注意点から整理します。 -
株式の配当と売却益で税金の扱いが変わる理由
株式の配当金と売却益は、同じ投資収益でも税金上の分類や申告方法が異なります。20.315％という税率だけでは分かりにくい、配当控除、申告不要制度、損益通算、NISA口座との違いを整理します。 -
預金や債券の利息にはどんな税金がかかるのか
預金利息や債券の利子には、原則として税金が関係します。20.315%の内訳、源泉徴収、債券の利子・償還差益・売却益の違いを、明細確認の視点から整理します。 -
リターンだけで比べない シャープレシオで見る投資効率
投資信託やETFを比較するとき、過去リターンだけでは値動きの大きさを見落としやすい。シャープレシオの基本的な考え方と、家計に合わせて確認したい前提を整理する。 -
分散投資は数だけではない 値動きの違いと相関係数で偏りを点検する
分散投資は商品数を増やすだけでは十分とは限りません。値動きの違い、相関係数、資産配分、リスク許容度を手がかりに、家計資産の偏りを点検する考え方を整理します。 -
投資の「リスク」は損だけではない：収益率とばらつきの見方
投資のリスクは「損をする危険」だけではなく、収益率のばらつきや不確実性も含む考え方です。期待収益率、分散、標準偏差の基本を整理します。 -
資産の組み合わせで考える家計の点検法 ポートフォリオと配分の基本
ポートフォリオとアセット・アロケーションの基本を、家計全体の資産点検という視点から解説。分散投資やリバランスを、売買テクニックではなく偏りを確認する考え方として整理します。 -
金への投資方法を比べる 金地金・金貨・純金積立の違いと注意点
金地金、金貨、純金積立の違いを、価格変動、為替、手数料、保管、税務上の確認点から整理。金投資を検討する前に知っておきたい基本を中立的に解説します。 -
スワップ取引とは何か 金利や通貨の流れを交換するしくみ
スワップ取引とは、金利や通貨から生じる将来のお金の流れを当事者同士で交換する金融取引です。金利スワップ、通貨スワップ、通貨スワップ協定、中央銀行のスワップラインの違いを基礎から整理します。 -
オプション取引とは何か 権利を買うしくみとリスクの見方
オプション取引の基本を、コールとプット、買い手と売り手、プレミアム、満期、リスクの見方から整理。市場ニュースや金融商品の説明を読むための基礎知識として解説します。
