ライフ＆マネー– category –

外貨預金の基本的な仕組み、為替レートや手数料、預金保険制度、換金条件、税金の扱いを中立的に整理します。

外貨建て金融商品の基本を、円安・円高、TTS・TTB、為替手数料、商品リスク、税金、円換算時の受取額という生活者目線で整理します。

MRF、ETF、J-REIT、ブル型・ベア型、ファンド・オブ・ファンズなど、投資信託に関連する用語を取引方法、投資対象、値動き、費用構造の違いから整理します。

投資信託のパッシブ運用とアクティブ運用の違いを、ベンチマーク、費用、リスク、運用方針の観点から整理。インデックスファンド、グロース型、バリュー型などの商品説明を読むための基礎知識を解説します。

投資信託のコストを、購入時手数料、信託報酬、信託財産留保額などのタイミング別に整理。基準価額との関係や、目論見書で確認したいポイントをわかりやすく解説します。

投資信託の目論見書、運用報告書、トータルリターン通知制度の違いを整理。購入前、保有中、損益確認の場面ごとに確認したいポイントをわかりやすく解説します。

公社債投資信託と株式投資信託の違いを、約款上の分類や追加型・単位型、オープンエンド型・クローズドエンド型の基本とともに整理します。

投資信託の基本的なしくみを、元本保証ではない理由、販売会社・運用会社・信託銀行等の役割分担、預金との違いからわかりやすく解説します。

自己資本比率と総資本回転率の意味、計算式、ROEやPBRとの関係、業種差による読み方を整理。企業の安全性と資本効率を確認する基礎指標を中立的に解説します。

配当利回りと配当性向の違いを、株価との関係と利益との関係から整理。高配当に見える数字を読む際に確認したい基本指標と注意点を解説します。